🎯 달러ETF 추천 TOP5 (2025 상반기판)

1. 고환율 시대, 왜 ‘달러ETF’인가?

2025년 상반기, **원/달러 환율은 여전히 높은 수준(1,360원대)**을 유지하며,

달러 자산의 매력이 큰 상황입니다.

 

달러ETF는 환율 상승 기대 + 안정적 이자 수익 + 분산 효과까지 누릴 수 있는 투자수단으로,

단순 외환 예금보다 더 전략적인 선택이 되고 있습니다.

오늘은 전문가들이 주목하는 달러·달러표시 단기채 ETF 5종을 소개하고, 각각의 특징과 장점을 구체적으로 해설해드립니다.

 

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2. 추천 달러ETF TOP 5

✅ 1. TIGER 미국달러SOFR금리액티브 (456610)

• 기초지수: Solactive SOFR Daily Total Return
• 운용사: 미래에셋
• 총보수: 0.05% (합성)
• 특징: ‘SOFR’ 기준금리를 따라 안정적인 이자 수익 추구
• 이유: 환율 변동 리스크 최소화 + 미국 금리 수혜 가능성 덕분에 ‘저변동·안정 수익’ 상품으로 적합

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✅ 2. TIGER 미국달러단기채권액티브 (329750)

• 기초자산: 미국 단기국채 + 단기 우량회사채 + 한국 달러표시채권
• 배당수익률: 약 2.0% (연) 
• 특징: 채권 수익 + 달러 환차익 가능
• 성과: 최근 3개월 수익률 8.15% 기록
• 이유: 환율 상승 기대 + 단기채 금리 수익을 동시에 노릴 수 있어 우수한 선택

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✅ 3. PLUS 미국단기회사채(AAA~A) ETF

• 발행사: 한화자산운용
• 기초자산: 미국 단기 우량회사채(AAA~A 등급)
• 3개월 수익률: 7.43% 기록
• 특징: 정부채보다 높은 이자 수익 + 달러투자 효과
• 이유: 단기채 전략 중에서도 수익률 대비 비교적 안정적이어서 매력적

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✅ 4. RISE KP달러채권액티브 & RISE 미국단기투자등급회사채액티브

• 운용사: KB자산운용
• 기초자산: 한국 달러표시 채권, 미국 우량회사채
• 3개월 수익률: 6.7%, 6.8% 기록
• 특징: 국내·외 채권 혼합 구성으로 리스크 분산 효과 극대화
• 이유: 환차익 + 기업 신용수익을 두루 얻을 수 있는 균형형 ETF

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✅ 5. PLUS 미국초단기(3개월 이하) 국채 ETF

• 운용사: 미래에셋
• 기초자산: 미국 초단기 국채 (만기 3개월 이하) 100% 투자
• 특징: 초단기 국채로 초저변동 + 달러표시 자산
• 이유: 빠른 회전 투자 가능 → 금리/환율 움직임에 신속 대응

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3. 달러ETF 비교 요약

ETF (종목명)기초자산 구성주요 특징최근 성과

 

TIGER 미국달러SOFR 금리액티브 (456610)	SOFR 금리 기반 활동	안정 이자 + 초변동성	—
TIGER 미국달러단기 채권액티브 (329750)	단기국채 + 우량회사채	채권 수익 + 환차익	+8.15% (3개월)
PLUS 미국단기회사채 ETF	미국 단기 AAA~A회사채	고수익 + 달러 투자 효과	+7.43% (3개월)
RISE KP… & RISE 미국단기회사채 액티브	국내달러채 + 미국 우량회사채	환·채권 혼합 분산형	6–6.8% (3개월)
PLUS 미국초단기 국채 ETF	만기 3개월 이하 미국 국채	초저변동성 + 달러손실 리스크 최소화	—

 

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4. 투자 시 고려사항 & 전략

1. 환율 상승 기대 시 → TIGER 달러단기채권액티브로 환차익 최대화 가능
2. 초변동성 회피와 금리 연동형 선호 → SOFR ETF 추천
3. 고정 수익 추구 + 일정 리스크 허용 → 레버리지 불포함 우량회사채 ETF 선택
4. 투자 목적이 단기 회전(3개월 이하) → 국채 초단기 ETF가 적합

모두 금리/환율 추이 체크 → 리밸런싱 전략 수립이 중요하며,
환전 수수료, 운용보수, 세제혜택 여부 등도 미리 비교해야 합니다.

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5. 결론

💡 “2025년 상반기, 달러ETF는 안정성과 수익성을 동시에 잡는 최적의 도구입니다.”

• 시장이 금리·환율이 빠르게 변화할수록 달러ETF가 안정적 환차익 전략으로 유용함
• 특히 TIGER 달러단기채권액티브는 가장 높은 수익률(3개월 8.15%)로 주목받고 있습니다.
• 지금 이 시기가 달러 자산 포트폴리오 다변화를 고민할 때입니다.

 

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